甲公司等民间借贷纠纷案

甲公司等民间借贷纠纷案 湖北省宜昌市中级人民法院 民事判决书 (2015)鄂宜昌中民一初字第00076号 原告赵某。 委托代理人刘某，某律师事务所律师。 委托代理人李某，某律师事务所律师。 乙公司。 法定代表人曾某，该公司董事长。 丙公司。 法定代表人曾某2，该公司董事长。 被告曾某。 被告曾某2。 丁某。 法定代表人曾某，公司负责人。 上列五被告共同委托代理人谢某，某律师事务所律师。 上列五被告共同委托代理人刘某2，某律师事务所律师。 戊公司。 法定代表人曾某2，该公司董事长。 委托代理人鄢又国。特别授权代理。 委托代理人李某2，某律师事务所律师。特别授权代理。 己公司（以下简称己公司）、庚公司（以下简称丙公司）、曾某、曾某2、辛某（以下简称丁某）、壬公司（以下简称戊公司）民间借贷纠纷一案，本院于2014年12月22日立案受理后，依法组成由审判员车志平担任审判长，审判员刘俊、邓某参加的合议庭进行了审理。在审理过程中，原告赵某向本院提出财产保全申请，本院作出（2015）鄂宜昌中民一初字第76号-1民事裁定，癸公司戊公司的股权，或者查封、扣押其同等价值的其他财产。本院于2015年6月23日公开开庭审理了本案。原告赵某的委托代理人刘某、李某，子公司、丙公司、曾某、曾某2、丁某共同委托代理人刘某2，丑公司的委托代理人鄢又国、李某3庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告赵某诉称：2014年9月23日，寅公司缺乏流动资金，遂向原告借款，卯公司、辰公司的借款提供连带责任担保，双方签订了《借款合同》。此后，为归还借款，戊公司、曾某2、丁某均为债务人提供了连带责任担保，合同签订后原告履行了出借义务。同时，《借款合同》第五条还约定担保范围包括律师费、诉讼费等实现债权的费用。截至目前，己公司差欠已到期的本金合计7636万元未能归还。原告提起诉讼，请求判令：1、己公司偿还欠款本金7636万元，截止2015年3月1日利息610.88万元，合计8246.88万元；2、尚欠本金从2015年3月2日起至清偿完毕之日止按每月2%利率计算；3、丙公司、曾某、戊公司、曾某2、丁某对以上债务承担连带偿还责任；4、本案诉讼费用由被告共同承担。 原告赵某为支持其诉讼主张，向本院提交了如下证据： 证据组一：《借款合同》，巳公司之间的借款合同关系，丙公司、曾某提供了连带责任保证担保；借款期限为出借后15日，借款利率为每月2%，逾期每月加收罚息3%；担保范围含诉讼费等实现债权费用。 证据组二：自2014年10月13日至2014年10月17午公司出具的汇款明细，未公司出借本金7636万元。 证据组三：曾某2向赵某出具的《担保函》及身份证复印件，证明曾某2应承担连带清偿责任。 证据组四：丁某出具的担保函及营业执照复印件，申公司应对本案的全部债务承担连带保证担保责任。 证据组五：1、戊公司《股东会决议》；2、《戊公司章程》；3、戊公司法定代表人曾某3字的《担保函》，酉公司戌公司章程，担保有效，戊公司应承担连带清偿责任。 经庭审质证，对原告赵某提交的证据，子公司、丙公司、曾某、曾某2、丁某认为：证据组一中的《借款合同》不真实；证据组二不能证明借款关系；证据组三只能说明是曾某2的个人担保，是无效担保；证据组四富程集团的担保也是无效担保；证据组五荆楚种业的担保是无效担保。丑公司认为：对证据组一真实性有异议；对证据组二的真实性有异议，银行回单向法庭提交的是复印件不足以证实真实性；证据组三、四只能说明是曾某2的个人行为；对证据组五的真实性提出异议，不认可该股东会决议，该股东会决议是不真实的。 经审查，本院对原告赵某提交的证据予以确认。 子公司、丙公司、曾某、曾某2、丁某共同答辩称：1、己公司与原告并无借款的意思表示，双方订立的借款合同目的并不是发生借款关系，故本案涉及的借款合同应为无效合同。己公司并不是向原告借款，而是帮原告进行转款，在2014年10月8日至10月17日期间，原告分期分批转亥公司的账户，己公司在每次收到款项后，立即分别通过汉口银行、三峡农村商业银行将全部甲23公司乙24公司，其次，己公司对原告转入的资金根本就未使用，借款合同约定的用途为生产经营临时周转的需要，与事实不符，通常情况出借人对借用的资金按照借款人的要求是会详细调查其用途和使用目的的，丙25公司对借款用途没有任何安排，原告如果不了解本案所涉的巨额款项的用途也不符合交易习惯和正常的逻辑，从本案相关款项的流向来看，己公司根本就没有使用借款。从借款约定的期限也可以看出，借款合同约定的期限为15日，如分期出借，每次还款期限是出借之日起15日，从本案相关事实来看，己公司是在收到原告款项丁26公司乙24公司，戊27公司己28公司从来没有业务往来。2、己公司与原告是否形成其他性质的债权债务关系。庚29公司账户16548万元，己公司已经安全按照辛30公司乙24公司，己公司也未与原告形成其他性质的债权债务关系。3、壬31公司乙24公司追加为本案当事人。两公司对本案诉讼的标的有法律上的利害关系，应通知其参加本案诉讼，便于查清案件事实。 子公司、丙公司、曾某、曾某2、丁某为支持其抗辩理由，向本院提交了如下证据： 证据一：《对公通存收款人回单》23张，癸32公司子33公司资金为9182万元，与涉案的《借款合同》约定的15天借款期限不符。 证据二：湖北省农村信用社联合社《网上银行单子回单》，丑34公司在2014年10月8日至10月14日期间将收到原告的资金寅35公司。 证据三：《汉口银行支付系统专用凭证》及《凭证》共计20张，证明卯36公司的资金为7366万元，交易时间为2014年10月9日至10月17日，己公司未对资金使用，与合同约定的借款期限也不符合。 证据四：汉口银行《凭证》9张，辰37公司在2014年10月9日至10月17日将收到的赵某的资金73巳38公司乙24公司，午39公司3640万元，未40公司3726万元。 证据五：原告赵某另案（2015）鄂宜昌中民一申41公司等五被告的《民事起诉状》、《借款合同》。 经庭审质证，酉42公司提交的证据，原告赵某认为：对证据一中回单真实性不持异议，但对证明目的有异议，23份回单质证证明被告收到原告的出借款，不能证明被告使用的情况；证据二湖北省农村信用社网上单子回单22份，证明了被告在收到我们的款项之后处分了这份款项，是使用的证据，对其真实性不持异议；证据三与本案没有关联性；对证据四没有异议，对证据五真实性不持异议。 丑公司酉42公司提交的证据的真实性、关联性均不持异议。 经审查，戌43公司、丙公司、曾某、曾某2、丁某提交的证据一、证据三予以确认，证据二、证据四与本案没有关联性、证据五不能达到证明目的，均不予采信。 丑公司答辩称：戊公司并没有与原告有任何的民事法律行为，亥44公司与原告签订担保合同。戊公司与原告并不认识，对原告起诉的诉讼请求和事实不予认可。对本案涉及的担保合同予以否认并拒绝承认其效力。己公司提出的追加申请应该得到支持，甲45公司乙24公司对查明本案事实有重大关注。鉴于原告意见同意借款合同担保函向人民法院提出两次诉讼，建议合议庭将本案与另一案件合并审理。 丑公司为支持其抗辩理由，向本院提交了如下证据： 证据一：曾某2对案件事实的陈述。证明借款合同不具有真实性，乙46公司，是个人行为。 证据二：戊公司丙47公司内部改革的实施方案。丁48公司挂名法定代表人，戊49公司重大决策。 证据三：戊公司对外合同、公司主营对外经营的杂交水稻制种合同。酉公司主业经营中，鄢又国是实际负责人，曾某2不参与。 证据四：戊公司（植物品种权实施许可）合同、与巴基斯坦对发展中国家科技援助项目申报书。酉公司对外主业经营和涉及重大生产经营活动中，鄢又国是实际负责人，曾某2不参与。 证据五：戊公司财务记账凭证和审批单。己50公司财务审批中，鄢又国有审批权，曾某2没有审判权。 证据六：戊公司区域经销合同。酉公司对外经营活动中，鄢又国是实际负责人，曾某2不参与。 证据七：戊公司股东大会记录。酉公司没有以赵某借款召开过股东会，也没有提供过担保。 经庭审质证，庚51公司提交的证据认为：证据一中曾某2的陈述是自己的陈述不能作为证据使用，而且陈述内容与事实不符；对证据二真实性不持异议，辛52公司的法人；认为证据三与本案没有关联性；对证据四的真实性不持异议，但是对关联性有异议；对证据五真实性不持异议，壬53公司内部的管理程序，与曾某2在担保函上签字没有关联；对证据六真实性不持异议，但认为与本案没有关联性；对证据七真实性不持异议，癸54公司不承担连带责任。 子公司、丙公司、曾某、曾某2、丁某子55公司提交的证据的真实性、合法性、关联性均不持异议。 经审查，丑56公司提交的证据一无其他证据佐证，缺乏证明力；证据二、三、四、五、六、寅57公司内部规定，不能达到证明目的，均不予采信。 经审理查明：2014年9月23日，卯58公司、丙公司、曾某签订《借款合同》（出借人赵某，辰59公司，巳60公司，保证人2曾某），合同约定：“借款人为进行生产经营临时周转需要，向出借人借款，并提供保证人担保，经出借人、借款人及担保人共同协商，特订立本合同，以便共同遵守。第一条：借款用途，用于借款人生产经营流动资金临时周转。第二条：借款金额人民币大写：壹亿陆仟伍佰肆拾捌万元整，小写：￥165480000.00元。第三条：借款利率为月息2%，利随本清。第四条：借款期限为出借之日起15日。若分期出借，则还款期限为每期款项出借之日起15日。第五条：保证人自愿为上述借款本息提供连带责任保证担保。保证人的保证范围包括但不限于借款本息、出借方为实现该笔债权所产生的诉讼、律师费等。保证人保证期限为主债务届满后两年。……第十条：本合同如有未尽事宜，须经合同双方当事人共同协商，作出补充规定，补充规定与本合同具有同等效力。……”。出借人赵某签字，辰59公司盖章，法定代表人曾某签字，巳60公司及其法定代表人曾某4章，保证人2曾某签字。上述《借款合同》签订后，赵某于2014年10月13日至10月17日午61公司账户转款19笔，共计7636万元。 同时查明：1、2014年9月28日，曾某2向赵某出具《担保函》，约定：“未62公司、申63公司、保证人曾某于2014年9月23日签订的《借款合同》中，本人曾某2。我自愿为以上《借款合同》辰59公司提供担保，担保方式为连带责任保证，担保范围包括债务本金、利息、违约金和实现债权的费用如诉讼费、律师费等，担保期间从主债务届满之日起两年”。曾某3字并加按手印。2、2015年1月20日，戊公司向赵某出具《担保函》，约定：“未62公司、申63公司、保证人曾某于2014年9月23日签订的《借款合同》，酉64公司自愿为以上《借款合同》辰59公司提供担保，担保方式为连带责任保证。担保范围包括债务本金、利息、违约金和实现债权的费用如诉讼费、律师费等，担保期间从主债务届满之日起两年”。戊公司法定代表人曾某3字并加按手印。3、2015年1月26日，丁某向赵某出具《担保函》，约定：“戌65公司、亥66公司、保证人曾某于2014年9月23日签订的《借款合同》，甲67公司自愿为以上《借款合同》乙68公司提供担保，担保方式为连带责任保证。担保范围包括债务本金、利息、违约金和实现债权的费用如诉讼费、律师费等，担保期间从主债务届满之日起两年”。 本院认为：一、卯58公司、丙公司、曾某于2014年9月23日签订的《借款合同》均系双方当事人真实意思表示，合同内容不违反国家法律、法规的强制性规定，属有效合同，双方均应按合同的约定履行。原告赵某主张借款利息按月利率2%计算，符某关规定，因本案所涉19笔借款最后一笔发生于2014年10月17日，《借款合同》约定的还款期限为15天，本院对原告赵某主张的利息按月利率2%自2014年11月2日起开始计算。子公司、丙公司、曾某、曾某2关于《借款合同》无效的抗辩理由缺乏事实和法律依据，本院不予采纳。原告赵某按照《借款合同》的约定全面履行了借款义务，子公司、丙公司、曾某未依《借款合同》的约定偿付原告赵某的借款本金及利息，属违约行为，应承担相应的违约责任。二、子公司、丙公司、曾某、曾某2、丁某丙69公司在收到赵某的借款后，受赵丁70公司乙24公司，戊71公司参与本案诉讼。子公司、丙公司、曾某、己72公司庚73公司、乙24公司的付款系受赵某的委托，故该付款行为与本案不属于同一法律关系。因此，子公司、丙公司、曾某、曾某2、丁某辛74公司、乙24公司参与本案诉讼的申请，本院不予支持。三、《壬75公司法》第十六条第一款规定：“公司向其他企业投资或者为他人提供担保，癸76公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议；公司章程对投资或者担保的总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。”子77公司主体行为，丑78公司寅79公司、小股东或其他债权人利益，其实质是内部控制程序，不能以此约束交易相对人。卯80公司于2015年1月20日出具的《担保函》有法定代表人曾某2的签字，《戊公司股东会决议》有股东兼法定代表人曾某2的签字、辰81公司的盖章，担保债权人赵巳82公司部分股东的信赖，有理由相信《担保函》及《股东会决议》的真实性，午83公司未84公司提供担保过程中，已尽到了合理的审查义务，主观上构成善意。戊公司关于曾某2超越权限出具的《担保函》无效，《股东会决议》系伪造，其不应承担担保责任的抗辩理由均不能成立，本院不予采纳。四、《借款合同》申85公司、曾某自愿为本案借款本息提供连带责任保证担保，曾某2、丁某向赵某出具《担保函》也约定，曾某2、丁某自愿为以上《借款合同》辰59公司提供连带责任保证。丙公司、曾某、曾某2、丁某对此未提出异议。酉86公司、曾某、曾某2对本案戌87公司对其中4900万元承担连带保证责任，本院予以支持。五、本案及本院（2015）鄂宜昌中民一初字第00026号案系基于同一《借款合同》，《借款合同》约定的借款金额165480000元，亥88公司账户，赵某分案起诉并不违反法律法规的强制性规定。同时，根据法发（2015）7号《最高人民法院关于调整高级人民法院和中级人民法院管辖第一审民商事案件标准的通知》的规定，本院对已受理的上述两案均有管辖权。丑公司关于本案违反级别管辖规定，应移送上级人民法院管辖的抗辩理由不能成立，本院不予支持。 综上所述，本案事实清楚，法律关系明确。经合议庭评议，依照《中华人民共和国合同法》第六十条第一款、第一百九十六条、第一百九十八条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第六条、第十八条、第二十一条，《壬75公司法》第十六条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国合同法〉若干问题的解释（二）》第十四条之规定，判决如下： 一、乙公司于本判决生效之日起十日内偿还原告赵某借款本金7636万元及利息（自2014年11月2日起至清偿之日止的利息按月息2%计算）。 二、丙公司、曾某、曾某2、壬公司、辛某对本判决第一项确定的义务对原告赵某承担连带清偿责任。 三、驳回原告赵某的其他诉讼请求。 如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费454144元，诉讼保全费5000元，共计459144元，乙公司、庚公司、曾某、曾某2、壬公司、辛某负担。该费用原告赵某已预交，乙公司、庚公司、曾某、曾某2、壬公司、辛某在履行还款义务时一并转付给原告赵某。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状及副本，上诉于湖北省高级人民法院。上诉人应在提交上诉状及副本时，根据不服本判决的上诉请求数额及《诉讼费用交纳办法》第十三条第（一）款的规定，预交上诉案件受理费。湖北省高级人民法院的开户行户名及银行帐号为：开户银行：中国农业银行武汉市东湖支行，户名：湖北省财政厅非税收入财政专户，账号：05xxx-1。上诉人在上诉期届满后七日内仍未预交诉讼费用的，按自动撤回上诉处理。 审判长　　车志平 审判员　　刘　俊 审判员　　邓某 二〇一五年六月二十九日 书记员　　张　娟 本案法律依据 最高人民法院关于适用《中华人民共和国合同法》若干问题的解释(二) 第14条 中华人民共和国担保法 第18条 中华人民共和国担保法 第21条 中华人民共和国担保法 第6条 中华人民共和国民事诉讼法(2012修正) 第253条 中华人民共和国合同法 第196条 中华人民共和国合同法 第198条 中华人民共和国合同法 第206条 更多